比特币疯狂的终结？关于比特币监管的 6 件事

随着比特币的疯狂投资，各国政府终于开始规范比特币交易，手段多样：日本实行交易许可制度；韩国敲定了限制交易规则的综合立法；欧盟、德国使用比特币购买商品和对服务征税……但也有一些国家，尤其是美国，尚未实施全面的比特币监管战略。但总体而言，监管正在加强。

法规如何演变将决定比特币繁荣是短暂的还是更繁荣的开始。

1.为什么投资者会担心数字货币？

投资者对数字货币有很多担忧：非法初始硬币发行、洗钱、逃税、网络盗窃、交易中断、过度投机等。尽管比特币及其“即”处于金融边缘，正逐渐走向主流，所承担的风险很容易被当局忽视。

2.美国政策制定者采取了哪些措施？

美国两大市场监管机构在 2 月份向国会作证时强调，美国尚未制定一套广泛的加密货币交易指南。如果立法者赋予联邦机构更多权力，这种情况可能会改变，而现在监管机构正在采取一些零年的措施。然而，SEC 已将注意力转向监管 ICO，并在批准与加密货币相关的共同基金和交易所交易基金方面采取强硬立场。

但不久前对比特币的监管建议，美国商品期货交易委员会允许全球最大的两家交易所在 12 月上市比特币期货，认为此举将有助于深入了解加密货币交易市场。与此同时，财政部正与司法部合作调查洗钱案件。一些美国州政府官员也已采取措施阻止未经授权的活动。

3.世界其他地方的监管情况如何？

随着当局敲定最近收紧交易规则的全面立法，韩国曾经是一个加密货币繁荣的国家。虽然欧盟的市场监管机构已经警告投资加密货币的危险对比特币的监管建议，但欧洲大陆各国的政策各不相同。法国当局也在打压该行业，但瑞士经济部长希望创建一个“加密国家”。

4.金融服务业在做什么？

银行是资金从传统货币流向数字资产的重要渠道，但大多数人认为，实现这种流通还很遥远。摩根大通、美国银行和花旗集团等公司已禁止客户使用信用卡购买加密货币。一些贷方也避免参与加密货币交易，因为他们了解反洗钱规则。传统金融家更喜欢参与受监管的期货市场。

5.市场对加强监管有何反应？

对监管加强的担忧已将比特币从 12 月的近 20,000 美元的高点推低了近 70%。然而，自 2 月初以来，该数字货币开始反弹，目前交易价格约为 10,000 美元。监管机构应对措施的分散性可能是数字货币具有弹性的原因之一：许多数字货币的匿名性和无国界性使得它们在缺乏协调的全球行动来加强监管的情况下更难以控制。

6.加密货币行业如何看待加强监管？

在美国，包括比特币基金会、硬币中心和数字商会在内的团体已与立法者会面，反对加密货币受到更多规则约束。一些交易所正在积极规避监管，而另一些则涌向日本等地，试图获得监管机构的正式批准，以提高其在投资者和竞争对手中的信誉。

7.接下来我应该注意什么？

加密货币很可能成为 3 月份 G20 财长会议上讨论的主题，这可能有助于为加密货币行业制定全球监管指南。