区块链技术虚拟货币——法律实务问题分析

前言

区块链起源于两个标志性事件：2008 年 10 月 31 日，中本聪发表了一篇题为《Bitcoin: A Peer-to-Peer Electronic Cash System》的论文，翻译为《Bitcoin: A Peer-to-Peer Electronic Cash System》。点对点电子现金系统》；2009 年 1 月 3 日，中本聪宣布比特币系统的第一个区块，创世区块，世界上第一个区块链数据诞生。由于比特币具有去中心化的特点，非- 可篡改、全溯源、可追溯、集体维护等，始终保持稳定的运行状态。区块链是从比特币中抽象出来的底层技术，目前区块链已经从最初的比特币发展到分布式人工智能阶段，

本文主要从区块链技术虚拟货币应用的角度，阐述基础理论，梳理相关法律文件，从司法判例入手，总结区块链技术虚拟货币的法律风险，并提出风险防范建议，以期区块链技术虚拟货币。货币的稳定发展是有帮助的。

一、什么是区块链技术虚拟货币？

区块链是指以去中心化和去信任的方式共同维护可靠数据库的技术解决方案。Blockchain1.0是区块链技术在虚拟货币领域的应用，其中最典型的就是比特币。

比特币的默认功能是：一种全球流通的数字货币。比特币的生成机制是：比特币是由“矿工”“挖矿”产生的，“矿工”可以被世界上任何地方的任何人持有，“矿工”根据设计者提供的开源代码是指“矿工”。该软件提供了一定的计算机计算能力。通过复杂的数学运算，获得方程特解的过程，获得特解的“矿工”将获得一定数量的比特币奖励。比特币的物理形式是：一串复杂的数字代码。

并且需要备份包含私钥的钱包数据。如果不幸硬盘被完全格式化，个人比特币将完全丢失。(5）安全性高，区域区块链会对每笔交易打上时间戳，并使用区块链自身的组织结构对每笔交易的数据进行追溯和验证。信息一旦通过验证并加入区块链，将永久保存. 如果要修改历史数据，必须控制50%以上的节点。（6）比特币交易在互联网环境下完成，不受国家和地区限制。安全性高，区域区块链会对每笔交易打上时间戳，并利用区块链自身的组织结构对每笔交易的数据进行追溯和验证。一旦信息被验证并添加到区块链中，它将被永久存储。如果要修改历史数据，则必须控制50%以上的节点。（6）比特币交易在互联网环境下完成，不受国家和地区限制。安全性高，区域区块链会对每笔交易打上时间戳，并利用区块链自身的组织结构对每笔交易的数据进行追溯和验证。一旦信息被验证并添加到区块链中，它将被永久存储。如果要修改历史数据，则必须控制50%以上的节点。（6）比特币交易在互联网环境下完成，不受国家和地区限制。

二、结合我国目前的相关文件

区块链技术虚拟货币的特性使其很容易被用作欺诈、赌博、洗钱等犯罪的工具，以及扰乱金融秩序的风险。比特币风险公告（银发[2013]289号）、《关于防范代币发行和融资风险的公告》、《区块链信息服务管理规定》（国家互联网信息办公室令第3号）、《关于防范代币发行和融资风险《以“虚拟货币”、“区块链”等名义非法集资的风险提示》等。通过上述文件，相关部门已经明确了区块链技术虚拟货币存在的一些问题：

1、比特币的本质。比特币虽然被称为“货币”，但并不是真正的货币，因为它不是由货币当局发行的，不具备法定补偿、强制等货币属性。从本质上讲，比特币应该是一种特定的虚拟商品，不具有与货币同等的法律地位，不能也不应该作为市场上的货币使用。

2、金融机构和支付机构不得开展比特币相关业务。现阶段，金融机构和支付机构不得将比特币作为产品或服务进行定价，或作为中央对手方买卖比特币，不得承销比特币相关保险业务或将比特币纳入保险责任范围，或直接或间接向客户提供其他比特币相关服务。

3、认定代币发行融资的违法性。代币发行融资是指融资主体通过代币的非法销售和流通，向投资者募集比特币、以太币等所谓“虚拟货币”。代币券、非法发行证券、非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。

4、代币融资交易平台不得从事法币与代币及“虚拟货币”的兑换业务，不得作为中央对手方买卖代币或“虚拟货币”。“虚拟货币”提供定价、信息中介等服务。

三、法律风险诱导——司法法理学的视角

风险一：虚拟货币买卖合同的法律效力

代表案例：周杰与黄军买卖合同纠纷（2019）湘01民中6246号

基本案情：黄军向周杰转账支付31.88万元。周杰使用黄军手机号注册开通虚拟货币邦贝硒链交易中心账户，将周杰持有的部分邦贝硒链转售给黄军。此后，黄军无法开通网上虚拟货币交易平台账号要求周杰退款，引发争议。

一审法院认为：帮贝和硒链是网络虚拟货币，本质上是未经批准的非法公开融资行为。“虚拟货币”不是货币当局发行的，不能也不应该作为市场上的货币使用。组织和个人不得非法从事代币发行融资活动。黄军、周杰的钢白硒链网上虚拟货币交易违反了法律、行政法规的强制性规定，应当认定无效。

二审法院认为：虚拟货币不是法定货币，不是由货币当局发行的，不具有法律补偿性和强制性，不能作为市场上的货币使用。并不等同，由特定平台合法发行并获得监管许可的网络游戏虚拟货币可以在发行人经营的虚拟服务范围内封闭使用。从概念上讲，虚拟货币一般包括货币虚拟货币和投融资虚拟货币两种。货币类型的虚拟货币通常如比特币，它是一种基于区块链技术的加密货币。虽然它不具备货币的法律地位，但如果浓缩了人类的抽象劳动，这样的虚拟货币是有价值的，稀缺性、支配性等特征具有虚拟财产的商品属性。投融资类虚拟货币由平台自行控制或发行，数量由平台自由分配。实践中存在巨大风险隐患，还可能涉及涉嫌非法售卖代币票、非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。本案涉及的“Bangbei and Sechain”属于投融资类虚拟货币，既不是货币，也不是虚拟财产的商品属性。从本质上讲，这是一种未经批准非法从事代币发行和融资的行为。涉嫌从事非法金融活动，严重扰乱经济金融秩序，还可能形成系统性金融风险，威胁人民群众财产安全，严重损害社会公共利益。黄军与周杰的合同无效。

风险二：委托他人投资虚拟货币的法律风险

代表案例：吴行知与宣双玉委托理财合同纠纷（2018）苏02民终3731号）

基本案例：吴行知和双语轩是朋友。吴行知得知双语轩有一个投资项目（租用虚拟矿机挖tick），然后将钱汇给双语轩进行投资。吴行知一共向双鱼轩转了103640元，随后双宇轩又多次向吴行知的微信转了共2595元的投资收益。后来吴行知要求双鱼轩把剩余的投资资金还给自己，双鱼轩拒绝了，吴行知向法院提起了诉讼。

一审法院认为：融资主体通过代币的非法销售和流通，向投资者募集比特币、以太币等所谓“虚拟货币”，实质上是未经批准非法公开融资的违法行为。代币发行融资中使用的代币或“虚拟货币”并非由货币当局发行，不具有与货币同等的法律地位，不能也不应作为市场流通货币使用。Tick是一种类似于比特币的网络虚拟货币，在当前背景下，Tick的投资和运营应该不受法律保护。

二审法院认为：关于双宇轩认为剩余投资38825元已用于扣除其为吴行知注册虚拟矿机gas009所支付的滴答声，因无法说明该挖矿所对应的租金金额。机，其预付的滴答币具体金额和单价尚未明确，导致无法查明这笔钱是否用于投资滴答币平台。作为受托人，双语宣应承担无法提供证据的法律后果。其辩护意见不予采纳，双语宣应将剩余投资38825元返还给吴行知。

风险三：比特币矿机买卖合同的法律效力

代表案例：陈国贵与浙江亿邦通信科技有限公司网购合同纠纷案（2018）浙01民终10053号）

基本案例：陈国贵在亿邦公司运营的网站上购买了20台亿比特E1018T比特币矿机。陈国贵向亿邦公司支付了货款。随后，陈国贵向亿邦公司申请退款，被亿邦公司拒绝。并通过顺丰将货物全部寄给陈国贵，陈国贵拒收所有货物，双方发生争执。

一审法院认为，“矿工”通过“挖矿”产生比特币的行为类似于劳动生产行为，“矿工”需要投入实物资本购买和维护“挖矿”专用机器设备。具有相当的计算能力。相应的考虑机器运转所损失的动力和能量，也需要相当多的时间和成本来获得劳动产品。“矿工”和“挖矿”产生的比特币浓缩了人类的抽象劳动。根据劳动价值论，它具有商品属性。本案交易的标的物，“矿机”，是专门用来产生比特币的机器和设备。它具有属性属性。我的国家' 中国的法律、行政法规不禁止比特币的生产、持有和合法流通，也不禁止比特币的买卖。比特币矿机。因此，本案所涉合同依法成立、有效。

二审法院认为：虽然涉案销售合同标的物为新产品比特币矿机，但我国法律、行政法规并未禁止销售比特币矿机。2013年12月5日，中国人民银行等五部委联合发布的《通知》仅禁止比特币作为货币在市场上流通，并明确将比特币定性为虚拟商品，倡导投资者理性投资。上市。2017年9月4日，中国人民银行等七部委联合发布的《公告》只是进一步禁止比特币作为虚拟货币在市场上流通和使用，并且不限制将比特币或比特币矿机作为商品进行交易。因此，法院以比特币矿机交易违法为由，以合同无效为由，对陈国贵进行了处罚。主张不成立，不存在涉案比特币矿机买卖合同无效的法律情形。因此，涉案比特币矿机买卖合同合法有效 不存在涉案比特币矿机买卖合同无效的法律情形。因此，涉案比特币矿机买卖合同合法有效 不存在涉案比特币矿机买卖合同无效的法律情形。因此，涉案比特币矿机买卖合同合法有效

风险 4：针对比特币的欺诈

代表案例：裴思源涉嫌诈骗（2016）粤19行中573号）

基本案例：裴思源建立虚假网站，一个人扮演多重角色欺骗受害者，谎称高收益诱使受害者将比特币转移到他的个人比特币地址，成功后关闭网站，并谎称比特币由于攻击而无法恢复，并将产生的比特币转移并最终变现以供个人使用。

法院认为：比特币可以构成欺诈对象。(1）比特币虽然是物理属性上的数据，但在现实生活中，它具有普遍性、一次性、公开交易、高流动性，还可以通过专业的交易平台实现更高的财产价值。(2）@ >比特币不同于游戏币和游戏设备，虽然最高法院对盗窃游戏币和游戏设备等虚拟财产的意见是基于非法获取计算机信息系统数据等计算机犯罪定罪处罚，但主要是为了解决游戏币存在小（仅在游戏中）、价格难以确定等问题，但比特币不存在这些问题，比特币与游戏币、游戏装备等存在明显差异，无论两者在使用范围、接受人群、可交易程度、价值确定等方面是否存在较大差距。（3）我国虽然强调对比特币的管控和风险防范，但并不禁止。新公布的《民法》总则第127条规定“如果法律对数据保护有规定和网络虚拟财产，遵守规定”。虽然没有细则，但在宏观立法层面已经有了保护网络虚拟财产的概念。从本案上诉人是否从中获得巨大利益来看，将比特币识别为刑法意义上的公共财产和私有财产是常识。

风险五：发行“虚拟货币”涉嫌构成非法吸收公众存款罪

代表案：倪婷颖非法吸收公众存款罪（2018）浙07行中33号）

法院认为：倪婷颖以投资万福币、力谋等虚拟货币项目的高额收益为诱饵，在义乌市、浦江县等地向不特定公众介绍了对万福币、力谋等的投资。并帮助李三（另案）等人非法吸收资金114.145万元，扰乱金融秩序，数额巨大，已构成非法吸收公众存款罪。

风险六：通过发行“虚拟货币”组织和主导传销活动

代表案例：闫桂华、杨廷然组织领导传销活动（2019）行初70号，翔0922）

法院认为：“青岛星昌源大数据科技有限公司” 由石昌祥发起设立的虚拟“亚塔坊”币，以高额奖励制度等盈利前景为诱饵，诱使参与者购买“亚塔坊”。” 币有资格加入，并按照一定的顺序组织成层级，直接或间接根据开发人员的数量作为报酬或返利的依据，并通过宣传和培训来吸引参与者继续开发他人参与，骗取财物，扰乱经济社会秩序，符合传销。特征。

四、风险防范建议

1、投资者应该认清“虚拟货币”的本质

比特币流行之后，各种“山寨币”纷纷出现。投资者在进行虚拟货币相关交易时，应警惕利用比特币或类似比特币的噱头进行筹款诈骗、洗钱和传销的机构。从现有判例来看，基于区块链技术的虚拟货币——比特币已被法院认定为虚拟商品。投资者在进行比特币相关交易时，应详细了解其本质，如果“虚拟货币”不具备区块链应有的技术和特性，则未经批准由平台控制或发行，数量由平台自由分配，应保持高度警惕。

2、比特币托管和使用中的风险防范

因为交易是通过提供比特币地址和密钥（公钥和私钥）来完成的，所以包含“私钥”的钱包数据的个人备份必须防止被盗或丢失。首先，不要太相信交易所。获得比特币后，应及时将其提取到钱包中，尽量不要将币长期存放在交易所。在交易所存入硬币具有未指明的安全风险，例如黑客和平台本身。其次，专用于存币的手机或电脑应避免因日常使用、安装软件、访问网站、收发邮件而中毒。最后，手机和电脑都有可能损坏或丢失，所以一定要导出地址的私钥，用压缩软件打包加密，长密码，

3、杜绝代币发行融资，杜绝非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动

根据中国人民银行等七部委于2017年9月发布的《关于防范代币发行融资风险的公告》（简称：公告），代币发行融资本质上是一种未经批准的非法公开融资行为，涉嫌非法融资。销售代币票、非法发行证券、非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。自公告之日起，应立即停止各类代币发行和融资活动。已完成代币发行和融资的组织和个人应当做好清算安排，合理保护投资者权益，妥善处理风险。

国内发行代币的形式包括用于融资的首次代币发行（ICO）（ICO是Initial Coin Offering的缩写，中文译为数字代币融资的首次公开发行）或首次公开发行。代币发行可能涉及的犯罪有：（1）如果发行项目是假项目，以非法占有、虚构使用资金、骗取募集资金为目的，可能构成犯罪募集资金诈骗罪。（2）@>如果发行项目是真实的，且募集资金也用于项目运营比特币的挖矿规则，可能构成非法吸收公众存款罪。（3） 《公告》明确规定，自本公告发布之日起，任何所谓的代币融资交易平台不得从事法币与代币或“虚拟货币”的兑换，不得作为中央对手方买卖代币或“虚拟货币”，不得为代币提供定价或“虚拟货币”、信息中介等服务。如果仍有交易平台从事交易所业务，则可能涉嫌非法经营。

4、其他虚拟货币交易服务平台风险防范建议

（1）合法注册。《区块链信息服务管理办法》第十一条规定，区块链信息服务提供者应当自提供服务之日起十个工作日内，通过国家互联网信息中心区块链办公信息服务备案管理系统填写服务提供者名称、服务类别、服务形式、申请领域、服务器地址等信息，并进行备案手续。如果您开发了区块链项目，您必须在项目运行前完成注册和备案程序。

（2）@>用户实名制。对使用平台的用户进行实名登记，并妥善保存用户相关信息、交易记录等信息。

(3）履行风险提示义务。用户协议中对交易风险、密钥保管、平台规则等进行了充分提示比特币的挖矿规则，避免因用户误解产生纠纷时受到严厉处罚。

(4）完善技术标准。提高平台安全验证水平，不断完善自身技术标准，完善安全机制和内部管理规范，提升自身风控能力，防止系统被攻击，导致数据丢失或泄露，甚至导致用户虚拟货币被盗。

综上所述，就像虚拟货币圈中的类比一样，比特币类似于现实世界中的钻石。但是，钻石的价值是商家给的，需要大家同意。价格也会涨跌。在钻石品质不可改变、可信的基础上，才会具有商品属性。开采钻石也需要大量的成本来保证内在价值的恒定。如果它是一种易于生产的资源，则可能会发生通货膨胀。因此，作为虚拟货币的进入者，既要看到以比特币为代表的虚拟货币已经发展到满足市场的一些需求，又要掌握虚拟货币运作中的法律规则，避免跨境风险。返回搜狐，查看更多