【热点】揭秘传销数字货币骗局

近年来，比特币的火爆让越来越多的人意识到了数字货币这个新生事物。 但是，也有一些别有用心的人利用这一新概念炮制了一个又一个骗局。 近日，央行货币金银局官网发布《关于以人民银行名义发行、推广数字货币的风险提示》。

央行强调：“我行尚未发行法定数字货币，也未授权任何机构和企业发行法定数字货币比特币传销骗局揭秘，也没有推广团队。市场上所谓的‘数字货币’不是法定数字货币一些机构和企业推出的所谓“数字货币”和所谓推动央行发行数字货币可能涉及传销和诈骗，请广大公众提高风险意识，理性审慎投资，防止利益受损。”

26种数字货币涉嫌非法传销

无独有偶，近日，江苏省互联网金融协会结合互联网传销的最新特点和模式，更新了2016年发布的《互联网传销认定指南》。 与去年相比，本次《互联网传销鉴别指南》（2017版）主要增加了数字货币传销和微信传销两个部分。 在数字货币传销部分，《认识指南》指出，了解数字货币需要一定的门槛，大多数投资者并不了解数字货币。 传销组合形成“传销数字货币”。

该指南点名了26种所谓的数字货币，它们都是打着数字货币幌子的非法传销活动。 分别是：宝币、百川币、SMI、MBI、马克币、暗黑币、MMM、美国富达复利、克拉币、V宝、维卡币、石油币、华强币、CB亚投香港集团、币安升、摩根币、贝塔币、世通元、U币、聚宝、21世纪福克斯、万喜理财、万福币、五行币、易币、中华币等。

传销货币如何欺骗人们

据业内人士介绍，传销分子的基本套路是，传销式数字货币的“交易市场”基本由特定机构控制。 前期为了吸引投资者投资，可能会把币价抬得很高。 一旦时机成熟，它就会集中起来。 卖出，价格暴跌，最后投资者血本无归。 更糟糕的是，回款高峰时，平台直接关闭，主办方失去联系，然后又跑到其他地方包装新概念，继续按照类似的骗局手段进行骗局。

与其他传销相比，数字货币传销一般具有三大特点：一是有货真价实的产品——数字货币，而且包装非常高档； 随着参与骗局的人数增加，数字货币将升值。 在数字货币升值周期内，参与者可以获得的数字货币数量也会增加。 参与者，包括底层参与者，也将受益。 经常遭受巨大的损失。

交会员费声称躺着就能赚钱

据了解，“金字塔数字货币”推广的收益模式一般分为“静态奖励”和“动态奖励”，两者都是想满足部分人“赚快钱”的梦想。 “静态奖励”是指购买数字货币产生的收益。 要获得“静态奖”，投资者必须支付入场费。

2016年，湖南常德警方破获了美国未来城“万福币”大规模网络传销案。 “万福币”的“静态奖励”是，“只要交1万元，就可以注册成为会员，不发展会员，就等着万福币涨价，钱躺着拿，年收益率3倍，如果发展好，可能达到5到10倍。”

今年，中国货币骗局被媒体揭穿。 据介绍，中华币的“静态收益”模式是注册成为“中华币”会员即可购买中华币，门槛为每单500美元（汇率固定为6.9，500美元为 3450 元）。 每笔500美元的部分会被扣除作为推广费，剩下的钱会每天放出2%购买会升值的“中国钱币”，最终保证三年6倍回报。

奖励参与者“拉人头交钱”

“传销数字货币”为了吸引更多会员加入，往往采用传销的方式进行疯狂推广，俗称“动态奖励”，本质上是“拉人头”。

以“万福币诈骗案”为例，其“动态奖”为，“根据会员发展人员数量，分为1-5星、1-5金、1-5金三级十五等。 1-5钻。对应不同的bonus奖励，发展下线可获得提成，可逐层提成。最低一星会员可获得下线会员支付资金的10%提成。如果您发展到一定数量的会员，还可以晋升到更高的级别，获得更多的佣金；5钻会员最高可获得下线会员所支付资金的80%。”

当然，无论是“静态奖励”还是“动态奖励”，投资人投入的真金白银只是换取了账户上无法变现的虚拟数字。 即使骗子有时会发现金，但他们用后来投资人的钱来填坑，就像“庞氏骗局”一样。

价格被庄家幕后操纵

“金字塔数字货币”的“交易市场”完全由主办方和平台控制。 前期为了吸引投资人加入，往往会抬高价格。 一旦开市，平台和主办方集中抛售套现，价格暴跌。 除了主办方和极少数提前离场的人外，其他投资者都会血本无归。

据媒体报道，2016年5月，“中华币”正式开盘，开盘价35元一枚。 开盘后仅一小时，价格跌至10元，随后几天又跌至2元。 有人接手了订单，然后跌到只剩下 50 美分。

“传销数字货币”的交易价格和涨跌幅可由主办方自行设定和修改。 据介绍，“万福币”所指的国际市场实际上是不存在的，是被主办方操纵的。 一种常见的情况是，当“金字塔数字货币”达到返币高峰时，主办方会直接与比赛失联、断网跑路。 等风静了再出来，包装一个新概念，继续这样骗下去。

为虎皮包装项目高举大旗

业内人士指出，传销币能被很多人忽悠的一个重要原因是，他们经常拉起大横幅当虎皮，伪造官方人士和权威机构的背书，将项目包装得非常高端。方式。

“中国币”介绍材料声明，“中国币”是由中国管理科学研究院设计，中兴同寿（北京）生物技术有限公司技术团队研发的数字加密货币“Ecoin”，已在被认定为传销，在其宣传资料中称，其发行平台“中国互联网超级”受商务部等五部委委托。 该平台是中国“数字货币教学实践示范基地”之一。

有些传销项目即使被查，也会蛰伏一段时间，换个壳继续干。 比如“五行币”，其前身是一个叫“云数据交易”的组织，2013年被国家工商总局和公安部列为年度十大传销之一主办方宋米秋（化名张健）出狱后，带着“五行币”东山再起。

安全提醒

识别数字货币是否为传销货币的五种方法

值得注意的是，比特币等真正的虚拟数字货币与旨在骗取人们钱财的传销货币有很大区别，投资者必须谨慎区分。 《互联网传销鉴别指南》（2017年版）指出，投资者可以从五个方面判断数字货币是否为虚拟货币。

（一）发行方式。 虚拟货币不依赖于特定货币机构的发行。 它是基于特定算法通过大量计算产生的，是一种去中心化的发行方式。 每个不同的终端节点负责维护同一个账本，这个维护过程主要是通过算法对交易信息进行打包和加密，而传销币主要是由某个组织发行的，它采用的是吸引人的方式来获利.

（二）交易方式。 虚拟货币是市场自发形成的碎片化交易。 规模形成后，逐渐由第三方建立交易所完成交易。 传销币由某个机构发行，搭建自己的交易平台。

（三）实施方式。 虚拟货币本身是一个开源程序，维护在 Github 社区。 其总量限制的参数和方法在开源代码中展示。 传销币的开源是完全复制别人的开源代码，并没有使用开源代码来构建程序，所以它的本质就像Q币一样可以被网站控制。

(4)是否给出源码链接。 一般的去中心化数字货币都会在官网显着位置给出源代码链接。 这样做是为了公开透明地展示货币体系的运行机制。 传销币只关注充值购买交易流程，对其运行机制只字未提，甚至网站也没有源码链接地址。

(5)官网是否以https开头。 一般去中心化数字货币的官方网站和交易网站的地址都是以https开头的，目的是这样的网站可以很好的保护用户数据不被非法窃取。 但是相关网站，包括传销币官网、交易网站等，都不是https开头的。

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“五行币”系列传销头目被捕归国

6月6日，在印尼警方和我驻印尼大使馆的大力支持下，公安部工作组抓获了“五行币”系列传销头目、重大犯罪嫌疑人宋米秋，来自印尼。并返回中国。

经查，2012年11月以来，犯罪嫌疑人宋米秋化名张健，与他人共同设立深圳市“云书猫”贸易有限公司，编造变卖公司原始股份等谎言，非法组织传销，涉及60亿。 事发后，宋米秋潜逃出境。

在此期间，宋米秋通过在国外与他人远程控制，推出了“云讯通”、“五化联盟”、“五行币”等多项传销活动。 他们打着“高额回报”等幌子，通过“拉人头”的方式骗取钱财。 今年以来，它以“金币奖励”和“动态收益”投资“虚拟货币”和“五行币”为诱饵，引诱国内不少人疯狂参与。

就在近日，新疆伊宁市公安局取缔了一个以美容院为幌子，使用“五元币”进行诈骗的传销窝点，抓获两名犯罪嫌疑人，涉案金额300余万元。

经查，56岁的伊宁市女市民王某通过微信结识广西人王某某（已被广西公安机关刑事拘留），为“五行币”推销。 被洗脑后，王某结识了46岁的伊宁女市民钟某，共同在伊宁市推广“五行币”。

2017年1月起，两人以钟某在伊宁市经营的一家美容美体店为幌子，拉人头，分级推行“五行通”。 钟建了一个240多人的微信群“用行动成就梦想”，编造“国家发行数字货币”、“帮助国家储备黄金”、“虚拟货币五进五出可以裂变”，“一枚五元币可以增值400万元”等谎言宣传“五元币”。 两人共开发线下160多人购买“五行币”比特币传销骗局揭秘，涉案金额超过300万元。